Ce n’est un secret pour personne que les conseillers préfèrent travailler avec des technologies de guichet de pointe pour maximiser leur efficacité, réduire leurs coûts et développer leurs activités. Leurs cabinets recherchent également des résultats semblables, mais les décideurs hésitent souvent à investir dans la technologie destinée aux conseillers. Certains disent qu’il s’agit d’une « proposition délicate » ou qu’il « faudra des années avant de voir un rendement sur le capital investi », ce à quoi nous répondons : « Vous voulez parier? ».
Voici Univeris Advisor, notre solution de gestion de portefeuille qui permet aux conseillers d’obtenir les résultats qu’ils attendent de la technologie. Comme vous le verrez dans l’étude de cas ci-dessous, un investissement dans Univeris Advisor permet non seulement de redonner du temps aux conseillers, mais aussi de s’autofinancer et de produire un rendement sur le capital investi en seulement un an. Poursuivez votre lecture pour comprendre comment et pourquoi un investissement dans Univeris Advisor peut en valoir la peine.
Utilisez notre calculateur pour estimer les économies annuelles lorsque vous utilisez Univeris Advisor
Chaque minute qu’un conseiller consacre à une tâche répétitive ou manuelle en est une qu’il pourrait consacrer à une activité plus productive. C’est pourquoi les conseillers recherchent continuellement des moyens de gagner du temps et d’accroître leur efficacité. Prenons l’exemple du rééquilibrage des portefeuilles. Sans système de gestion de portefeuille automatisé, un conseiller consacre en moyenne 60 minutes au rééquilibrage d’un portefeuille par client. Supposons qu’il gère un portefeuille de 20 millions de dollars avec un taux de rotation de 100 points de base, ce qui porte son revenu brut avant barème tarifaire à 200 000 dollars par an. Ce conseiller travaille huit heures par jour pendant 232 jours par an (en supposant 20 jours de vacances et 11 jours fériés), de sorte que le coût de son temps est de 1,80 $ par minute. Examinons maintenant les économies de capacité que ce conseiller peut espérer réaliser en récupérant seulement cinq minutes de son temps par jour de travail au cours d’une année. L’analyse de rentabilité est assez facile à réaliser.
En économisant cinq minutes de son temps grâce à Univeris Advisor, ce conseiller libère une capacité de 2 088 $ (1,80 $ x 5 minutes x 232 jours) rien que pour l’année de mise en œuvre. Le coût annuel de la licence de Univeris Advisor est toutefois nettement inférieur à 2 000 $.* Ainsi, dès la première année d’utilisation de la technologie, le conseiller récupère son coût d’investissement et génère réellement un rendement sur le capital investi. En d’autres termes, il réalise des économies nettes et dispose désormais de plus de temps libre pour gagner des revenus supplémentaires au même taux. Au fil du temps, l’effet composé des gains de productivité peut se traduire par des revenus considérables pour le conseiller.
En réalité, Univeris Advisor permet aux conseillers d’économiser bien plus que cinq minutes dans leur journée de travail. Nos capacités de gestion automatisée de portefeuille réduisent le temps nécessaire à l’exécution des tâches de plusieurs heures à quelques minutes, aidant ainsi les conseillers à travailler plus intelligemment, et non plus durement. Pour en revenir au rééquilibrage des portefeuilles, supposons qu’un conseiller rééquilibre le portefeuille de 100 clients deux fois par an. Sans technologie, ce conseiller passe 60 minutes à rééquilibrer un portefeuille par client, soit l’équivalent de 25 jours de travail pour rééquilibrer 200 portefeuilles par an. Avec Univeris Advisor, l’automatisation permet au conseiller d’effectuer un rééquilibrage en 10 minutes, ce qui ne lui prend que 4,2 jours de travail pour effectuer la même quantité de travail! Ainsi, le conseiller libère 21 jours de capacité annuelle pour se concentrer sur d’autres priorités et activités à plus forte valeur ajoutée. À ce rythme, si le conseiller ne rééquilibre que deux portefeuilles par mois, son investissement dans Univeris Advisor est déjà rentabilisé.
Étude de cas : que valent cinq minutes selon le cabinet?
Dans le contexte actuel, les cabinets cherchent des moyens d’en faire plus à moindre coût. Supposons que le conseiller de l’exemple ci-dessus travaille pour une société formée de 500 conseillers au total et que tous les conseillers sont assujettis à une économie d’entreprise identique : chacun gère un portefeuille de 20 millions de dollars à un taux de rotation de 100 points de base, avec un revenu brut avant barème tarifaire de 200 000 dollars par an. Les conseillers travaillent huit heures par jour pendant 232 jours par an, ce qui fixe la valeur de leur minute à 1,80 $. Le cabinet envisage d’investir dans Univeris Advisor pour améliorer l’expérience en amont de sa force de vente et gagner du temps dans ses processus quotidiens. Il signe un contrat d’un an pour utiliser Univeris Advisor, avec un coût de mise en œuvre unique.
En redonnant cinq minutes à chaque conseiller au cours de l’année, le cabinet économise 1 044 000 $ (2 088 $ d’économies par conseiller x 500 conseillers) en tirant parti d’Univeris Advisor. Le coût de la licence de la technologie pour le cabinet est toutefois nettement inférieur à 900 000 dollars. Même avec un coût de mise en œuvre, le cabinet réalise des gains d’efficacité avant la fin de l’année.
Quelques minutes d’utilisation d’Univeris Advisor suffisent à rentabiliser l’investissement
Il est difficile de nier les avantages financiers afférents à l’utilisation de la technologie, et l’étude de cas le montre bien : un investissement dans Univeris Advisor peut s’amortir et générer un rendement sur le capital investi en l’espace d’un an seulement. Il offre également d’autres avantages comme le suivi et le rééquilibrage des portefeuilles, l’analyse, la modélisation et la production de rapports pour vous aider à fournir un niveau de service élevé à vos clients. Si vous cherchez à ajouter ces capacités à votre entreprise, Univeris Advisor pourrait être un investissement judicieux. Communiquez avec nous sans tarder et nous discuterons ensemble de vos besoins.
Quelle est la valeur de cinq minutes pour vous?
Voyez combien vous économiserez grâce à Univeris Advisor, en supposant que vous travaillez 232 jours par an, à raison de huit heures par jour .
Saisissez votre revenu brut avant barème tarifaire
Votre temps par minute vaut
Votre capacité d’économie annuelle
(en admettant que vous libériez cinq minutes par jour de travail)
* Le prix de Univeris Advisor est proposé pour un produit indépendant ou dans le cadre d’une solution à l’échelle de l’entreprise. Des remises sur les licences multi-conseillers et pluriannuelles peuvent s’appliquer. Communiquez avec le service des Ventes pour obtenir de plus amples renseignements.
